Ubankowienie społeczeństwa polskiego - studium na bazie zastanych wyników badań

• Main Author: Dyk, Agnieszka
• Format: Master Thesis
• Language: Polish
• Subjects: Bank; Ubankowienie; Banking; sami
• Online Access: https://ruj.uj.edu.pl/xmlui/handle/item/183731

Pieniądze, bank, kredyt, lokata, konto i wiele innych tego typu słów, to pojęcia często pojawiające się na ustach Polaków. Każdy z nas potrafi wymieć przykład banku, powiedzieć czym dla niego są pieniądze, czy też prawdopodobnie swoimi słowami wyjaśnić pojęcie kredytu lub lokaty. Wszyscy dobrze wiemy i większość z nas przyznaje się do tego, że pieniądze odgrywają w naszym życiu ogromne znaczenie. W mojej pracy, poruszam problem ubankowienia społeczeństwa polskiego. W jakim stopniu jesteśmy narodem przychylnie nastawionym do obrotu bezgotówkowego i pieniądza wirtualnego, a w jakim nadal odczuwamy silną więź z pieniądzem w formie gotówki, trzymanym w przysłowiowej skarpecie. W szczególności interesują mnie jednak liczne czynniki i wymiary, które mają wpływ na zachowania finansowe ludzi i ich stopień ubankowienia. Głównej analizie poddaje takie czynniki jak postawy wobec banków i instytucji finansowych, postawy wobec pieniędzy i protechnologiczność, czyli postawy wobec nowych technologii. W odniesieniu do tych czynników staram się odpowiedzieć na liczne pytania, które pozwolą mi zbudować profil osoby ubankowionej i profil osoby nieubankowionej. Pokazuję w jakim stopniu obecnie ludzie ufają instytucjom finansowym powierzając im swoje pieniądze. Z jakich robią to pobudek? Czy jest to ich dobrowolny wybór, czy może z góry narzucone zachowanie? Kim jest osoba ubankowiona, a kim z kolei osoba, która nie osiągnęła żadnego stopnia ubankowienia? Jakie różnice dostrzegamy w profilu osoby ubankowionej i nieubankowionej w jej stosunku i postawach wobec pieniądza, banku czy postępu technologicznego? A jeśli zrobimy już ten pierwszy krok i założymy konto w banku to czy wykorzystujemy możliwości, które nam to daje, aby ułatwić sobie życie i zmniejszyć koszty m.in. związane z opłacaniem rachunków w punktach pocztowych? A co jeśli chodzi o edukację finansową? Jaki jest jej poziom według nas a jaki być powinien? Gdzie szukamy informacji na tematy finansowe? Moją ciekawość wzbudzał również aspekt barier utrudniających Polakom wejście w świat pieniądza wirtualnego i obrotu bezgotówkowego. Co powoduje, że część z nas nadal nie jest w stanie przyzwyczaić się bądź zrozumieć, że pieniądz wirtualny ma taką samą wartość jak pieniądz w formie gotówki, a posługiwanie się nim niesie za sobą liczne korzyści? Na te wszystkie pytania odpowiadam w mojej pracy analizując wyniki badań przeprowadzane przez różne instytucje badawcze czy też finansowe, co pozwala pokazać, mi kto z nas Polaków osiągnął choć pierwszy stopień ubankowienia, a w stosunku do kogo powinny zostać skierowane wszelkie działania mające na celu upowszechnienie obrotu bezgotówkowego. W dzisiejszych czasach dzięki intensywnemu rozwojowi technologii i stałego jej postępu jesteśmy w stanie wszelkie sprawy finansowe załatwić sami nie wychodząc z domu w dowolnym dniu tygodnia. Internet, który niewątpliwie jest jednym z największych osiągnięć zasługuje na szczególną uwagę jeżeli chodzi o rozwój bankowości i powstanie pieniądza elektronicznego. Od początku swojego istnienia bankowość wydawała się przejawiać cechy konserwatyzmu w realizowanych podstawowych funkcjach, zaś obecnie właśnie dzięki dostępowi do nowych technologii, podlega ona bardzo intensywnym przeobrażeniom. Money, bank, loan, deposit, account, and many other such words are concepts frequently appearing on the lips of the Poles. Each of us can brush away such as a bank, say what for him is money, or perhaps his own words to explain the concept of a loan or deposit. We all know and most of us admit to the fact that money plays in our lives of great importance.In my work, I move the problem of the Polish distribution of bank services. To what extent are people oriented favorably to the non-cash payments and virtual currency, and which continues to feel a strong bond with the money in cash, kept in the proverbial sock. Of particular interest to me, however, a number of factors and dimensions, which have an impact on the financial behavior of people and their level of distribution of bank services. Treat the main factors such as attitudes towards banks and financial institutions, attitudes towards money and protechnologiczność, the attitude towards new technologies.With respect to these factors, I try to answer the many questions that will allow me to build a profile of the person and the profile of the person ubankowionej nieubankowionej. Showing the extent to which people trust the current financial institutions entrust their money to them. What are the reasons they do it? Whether it is their free choice, or may be imposed from above behavior? Who is the person ubankowiona, and who, in turn, a person who has not attained any degree distribution of bank services? What are the differences we see in profile and nieubankowionej ubankowionej person in the relationship and attitudes towards money, bank or technological progress? And if you do have this first step, and we assume that a bank account or use the opportunities that it gives us to make our lives easier and reduce the costs of such relating to the payment of accounts at the points post? And what about when it comes to financial education? What is the level of by us and how it should be? Where to look for information on financial matters? Also aroused my curiosity aspect Poles barriers to entry into the world of virtual cash and non-cash transactions. What makes some of us still can not get used or understood that virtual money is as good as money in the form of cash, and the use of it entails numerous benefits?In answer to all these questions in my work analyzing the test results carried out by various research institutions or financial, which can show me which of us Poles reached the first level of distribution of bank services but, in relation to whom should be directed all activities aimed at promoting cashless.Nowadays, thanks to the intensive development of the technology and its continuous progress we are able to settle all financial matters themselves without leaving home any day of the week. Internet, which is arguably one of the greatest achievements deserve special attention when it comes to the development of banking and the emergence of electronic money. Since its inception, banking seemed to manifest characteristics of conservatism in the ongoing core functions, and now thanks to access to new technologies, it is subject to very intense transformation